Bancos en Estados Unidos podrían exigir documentos de ciudadanía bajo propuesta del gobierno de Trump

Ciudad de México.- La administración del presidente Donald Trump evalúa una propuesta para que los bancos en Estados Unidos incorporen la verificación de ciudadanía en sus procesos, tanto para clientes actuales como para nuevos , de acuerdo con reportes de Reuters , EFE y Semafor , citando a fuentes familiarizadas con las discusiones internas.

Según lo difundido, el equipo de Trump analiza mecanismos para que las instituciones financieras recaben documentación que acredita si una persona es ciudadano estadounidense . La medida podría instrumentarse mediante una orden ejecutiva u otra acción administrativa, aunque, hasta el momento, no existe un anuncio oficial .

En ese mismo sentido, Semafor señaló que se estudia solicitar documentos como pasaporte estadounidense o certificados de ciudadanía para validar el estatus de los usuarios. La propuesta, de acuerdo con ese medio, también contemplaría revisar cuentas existentes , lo que ampliaría el alcance más allá de quienes buscan abrir un producto financiero.

Por su parte, EFE indicó que la iniciativa se enmarcaría en una agenda más amplia vinculada con control migratorio y verificación de identidad en distintos ámbitos. No obstante, se precisó que las agencias federales no han publicado un borrador formal ni un calendario de implementación .

Actualmente, las reglas federales obligan a los bancos a cumplir políticas de “conozca a su cliente” (KYC) y prevención de lavado de dinero , con verificación de datos como nombre , dirección , fecha de nacimiento y número de identificación fiscal , pero sin exigir comprobar ciudadanía . Conforme a lo reportado por Reuters , la propuesta incorporaría ese requisito adicional y una identificación estatal que no especifique ciudadanía podría resultar insuficiente bajo los lineamientos en análisis.

De prosperar el planteamiento descrito por Semafor , el impacto alcanzaría a millones de personas con cuentas activas , lo que implicaría que los bancos deban contactar a los usuarios para solicitar documentación y actualizar expedientes. EFE agregó que el sector financiero ya valora el efecto operativo de una eventual modificación, incluyendo ajustes a sistemas internos , capacitación de personal y administración de grandes volúmenes de documentos.

En cuanto a la ruta legal, Reuters apuntó que se revisan distintas vías regulatorias, entre ellas instruir al Departamento del Tesoro ya agencias supervisoras para emitir directrices bajo el marco de la Ley de Secreto Bancario . Hasta la elaboración de esta información, la Casa Blanca no ha confirmado oficialmente la propuesta y, según lo citado, las deliberaciones continúan sin una decisión final.

También se indicó que la discusión permanece en una etapa preliminar y que todavía no se define si la falta de documentación derivaría en cancelación de cuentas o en algún tipo de restricción . De acuerdo con EFE , en el contexto de esta agenda se han impulsado acciones relacionadas con verificación de estatus migratorio y uso de información federal, mientras que Reuters describió la medida bancaria como parte de propuestas que buscan incorporar verificación de ciudadanía en procesos federales.

Sobre el posible impacto en el acceso a servicios, EFE refirió que aproximadamente la mitad de la población estadounidense cuenta con pasaporte vigente ; En caso de que ese documento fuese la prueba principal, los clientes tendrían que recurrir a alternativas como certificados oficiales . En paralelo, Reuters informó que la industria bancaria analiza costos asociados a controles adicionales, incluido el resguardo de información sensible y la verificación documental, mientras que Semafor señaló que asociaciones del sector revisan escenarios regulatorios sin posicionamientos formales, por ahora.

Por el momento, la propuesta continúa en fase de evaluación interna , sin reglamentos , fechas de entrada en vigor ni lineamientos específicos publicados para las instituciones financieras.