¿Puede la IA ayudarte con el SAT? Esto sí puede hacer y esto no

La inteligencia artificial ya puede convertirse en una especie de asistente para quienes necesitan ordenar sus finanzas y cumplir con sus obligaciones fiscales, desde reunir facturas hasta estimar cuánto pagarían de impuestos. Sin embargo, sus cálculos no sustituyen la revisión de un contador.

Las herramientas especializadas pueden analizar facturas, declaraciones, ingresos y gastos para ofrecer respuestas sobre las obligaciones de cada contribuyente y facilitar algunos trámites relacionados con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).

Stiven Rodríguez, cofundador y CEO de la plataforma de gestión fiscal Heru, explicó a El Sol de México que una de las aplicaciones consiste en comparar cuánto pagaría una persona bajo distintos regímenes fiscales, considerando sus ingresos, gastos y las deducciones que puede aplicar.

¿Cómo puede ayudar la IA con los impuestos?

Una persona que trabaja por su cuenta, como un médico, puede utilizar estas herramientas para comparar escenarios fiscales y conocer cuánto tendría que pagar bajo diferentes esquemas.

Los cálculos se realizan mediante reglas fiscales previamente incorporadas en las plataformas. De esta manera, el usuario puede tener una referencia sobre las alternativas disponibles y posteriormente revisar con un contador cuál corresponde a su situación y si cumple con los requisitos establecidos por el SAT.

La tecnología también puede ayudar a organizar información financiera, identificar obligaciones pendientes y consultar documentos fiscales, como la constancia de situación fiscal.

¿La IA puede hacer las declaraciones por sí sola?

Aunque algunas plataformas automatizan procesos como la emisión de facturas, clasificación de deducciones y procesamiento de declaraciones, las reglas que utilizan deben ser revisadas antes por especialistas.

Rodríguez explicó que contadores validan, clasifican y aprueban las reglas fiscales que posteriormente utiliza la tecnología.

Además, la empresa realiza auditorías después del procesamiento de la información y ofrece asesoría humana cuando los usuarios requieren apoyo para resolver alguna situación específica.

Por ello, la automatización puede reducir tareas administrativas, pero una respuesta generada por IA no debe tomarse por sí sola como una decisión fiscal definitiva.

¿Qué pasa con los datos personales?

El uso de estas herramientas implica compartir información que puede ser especialmente sensible, como ingresos, gastos y actividad económica.

De acuerdo con Rodríguez, Heru utiliza mecanismos de cifrado para proteger los datos y las contraseñas de sus clientes, además de restringir el acceso a la información cuando es necesario utilizarla.

El directivo también reconoció que la empresa emplea información y conversaciones de los usuarios para personalizar sus agentes de inteligencia artificial.

Los clientes pueden desvincular sus datos y solicitar su eliminación, aunque existe un periodo ordinario de resguardo de 45 días.

¿Qué trámites fiscales puede facilitar la tecnología?

Además de analizar información financiera, algunas herramientas permiten simplificar procesos que suelen representar dificultades para los contribuyentes.

En el caso de los médicos, por ejemplo, la plataforma ofrece la posibilidad de proporcionar a sus pacientes un código QR para generar facturas, de modo que no tengan que solicitar directamente el comprobante al consultorio.

Los usuarios también pueden consultar resúmenes de sus finanzas, revisar obligaciones pendientes y solicitar documentos fiscales.

IA no sustituye la educación fiscal

Para Rodríguez, la tecnología también debe ir acompañada de educación fiscal, ya que automatizar un trámite no necesariamente significa que el contribuyente comprenda qué está declarando o por qué debe pagar determinada cantidad.

Las herramientas pueden servir para ordenar información y plantear escenarios, pero las decisiones sobre el cumplimiento de las obligaciones fiscales deben considerar las reglas vigentes y las características particulares de cada contribuyente.

Por ello, aunque la inteligencia artificial comienza a facilitar tareas relacionadas con facturas, deducciones y declaraciones, la supervisión de un especialista sigue siendo necesaria cuando existen dudas o situaciones fiscales complejas.

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