Recomendaciones para prevenir el uso de cuentas bancarias en actividades ilícitas

México.- La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC), a través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, brinda recomendaciones para evitar que las personas sean víctimas de fraude u otros delitos relacionados con el préstamo de cuentas bancarias para recibir, transferir o retirar dinero, ya sea como un favor o a cambio de una remuneración.

Las transferencias electrónicas han facilitado que las personas envíen y reciban dinero de manera rápida y segura, sin embargo, estas herramientas también han sido aprovechadas por grupos delictivos para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos de actividades ilícitas.

Cuando los titulares permiten que terceros utilicen sus cuentas para recibir, transferir o retirar recursos, facilitan, muchas veces sin saberlo, la movilización de fondos de posible procedencia ilícita a través del sistema financiero, con el propósito de dificultar su rastreo mediante la fragmentación de operaciones.

Las personas que prestan sus cuentas bancarias, aun cuando actúan de buena fe o a cambio de una pequeña compensación económica, pueden verse involucradas en investigaciones e incluso enfrentar consecuencias legales derivadas de estas actividades ilícitas.

Por lo anterior, la SSPC emite recomendaciones para identificar situaciones de riesgo y fomentar el uso responsable de los servicios financieros:

• No utilizar ni permitir el uso de cuentas bancarias personales para operaciones de terceros.

• Desconfiar de vacantes en las que las actividades se limiten a recibir dinero, reenviar transferencias o retirar efectivo.

• Verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta bancaria.

• No aceptar recibir, transferir o mover recursos para personas con las que se haya tenido contacto reciente o limitado, a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas.

• No compartir información bancaria con terceros. Evitar proporcionar números de cuenta, CLABE, credenciales de acceso a la banca electrónica, NIP, token o códigos de verificación a personas no autorizadas.

• Activar la autenticación en dos pasos, utilizar contraseñas robustas y revisar periódicamente los movimientos de las cuentas, para identificar operaciones no reconocidas o inusuales.

• Informarse antes de aceptar una oferta de empleo, verificar que la empresa exista, investigar su reputación y desconfiar de vacantes que prometan ganancias elevadas a cambio de actividades relacionadas con la recepción, transferencia o gestión de dinero.

• Si considera que fue engañado para participar en este tipo de operaciones, presente una denuncia ante las autoridades competentes.

Si se requiere orientación se puede consultar la Ciberguía, a través de la liga: https://www.gob.mx/sspc/documentos/ciberguia?idiom=es

La SSPC refrenda su compromiso de fortalecer la prevención de los delitos cibernéticos y promover el uso seguro y responsable de los servicios financieros digitales.

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