Recomendaciones para prevenir fraudes en inversiones y plataformas financieras irregulares

México.- La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC), a través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, emite recomendaciones dirigidas a la ciudadanía y a los sectores empresarial y financiero para prevenir fraudes relacionados con falsas oportunidades de inversión.

Se han identificado esquemas piramidales y falsas plataformas de inversión digital. Estos modelos se caracterizan por operar fuera del marco regulatorio, carecer de actividades productivas reales y depender de la captación constante de nuevos recursos para sostener aparentes rendimientos.

Las falsas plataformas de inversión suelen simular ser entidades legítimas mediante páginas web, aplicaciones móviles o publicidad dirigida, e incluso pueden suplantar la identidad de instituciones reconocidas para generar confianza entre las personas usuarias.

En una primera etapa, suelen mostrar supuestos rendimientos o permitir retiros parciales para generar confianza; posteriormente bloquean el acceso a los recursos o solicitan pagos adicionales, lo que ocasiona pérdidas económicas a las personas inversionistas.

La promesa de obtener ganancias rápidas, elevadas y sin riesgo continúa siendo uno de los principales mecanismos utilizados para atraer a las personas, especialmente en contextos de incertidumbre económica.

Para prevenir este tipo de fraudes, la SSPC emite las siguientes recomendaciones:

• Verificar que la entidad financiera esté registrada y supervisada por autoridades mexicanas, como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)

• Desconfiar de promesas de rendimientos elevados, fijos o libres de riesgo

• Evitar tomar decisiones basadas únicamente en recomendaciones personales o presión social

• Solicitar información clara sobre el modelo de negocio, los estados financieros y el respaldo legal de la entidad

• Revisar los contratos con asesoría legal o financiera especializada

• Confirmar que existan mecanismos reales y transparentes para el retiro de recursos

• Investigar la trayectoria y credenciales de las personas responsables de la entidad

• Mantenerse alerta ante cambios repentinos en las condiciones de inversión, retrasos en los pagos o mensajes reiterados que busquen generar una falsa sensación de tranquilidad

Para mayor orientación, la ciudadanía puede consultar la Ciberguía de la SSPC en https://www.gob.mx/sspc/documentos/ciberguia?idioma=es, donde se encuentra disponible el directorio de las unidades de Policía Cibernética de cada entidad del país para recibir atención y asesoría.

La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana invita a la población a mantenerse informada y verificar cualquier oferta de inversión antes de comprometer recursos económicos. La prevención y la toma de decisiones informadas son fundamentales para proteger el patrimonio y reducir el riesgo de ser víctima de fraudes financieros.

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